老後資金を
準備したい方
将来の生活費や退職後の資金について、早めに計画を立てたい方に向いています。
資産形成は、
人生設計から考える。
資産形成・ライフプランでは、将来必要となる資金を整理しながら、 いつ、何のために、どのように備えるべきかを一緒に考えます。
ヒルズ&パートナーズでは、 教育資金、老後資金、住宅資金、相続資金、万一への保障 などを総合的に整理し、保険を含めた無理のない資産形成をご提案します。
Suitable For
このような方に
このような方に
ご提案しています
老後資金を
教育資金を
考えたい方
お子様の進学や将来の選択肢に備えて、計画的に資金を準備したい方に適しています。
保険で資産形成を
検討したい方
保障を確保しながら、長期的な資産形成もあわせて考えたい方におすすめです。
相続資金を
準備したい方
将来の相続や資産承継を見据えて、現金や保険の役割を整理したい方に向いています。
既存契約を
整理したい方
加入中の保険や金融商品の目的を整理し、現在のライフプランに合っているか確認したい方に適しています。
Planning Scenes
ライフプランで考える
ライフプランで考える
主な資金準備
Retirement
老後資金
退職後の生活費、医療・介護への備え、ゆとりある生活資金など、 長い人生を安心して過ごすための資金計画を整理します。
Education
教育資金
お子様の進学、留学、将来の選択肢に備えて、 必要な時期と金額を見据えた準備を考えます。
Inheritance
相続資金
相続発生時の納税資金、ご家族への資産承継、受取人指定など、 保険を活用した資金準備を整理します。
Planning Point
資産形成・ライフプランで
資産形成・ライフプランで
整理できること
Future Money
将来必要なお金を
将来必要なお金を
見える化する
資産形成を始める前に大切なのは、将来どの時期に、どのくらいのお金が必要になるかを整理することです。
教育資金、老後資金、住宅資金、相続資金などを見える化することで、 現在の備え方や優先順位が明確になります。
Asset Balance
目的に応じて
目的に応じて
備え方を選ぶ
資産形成には、預貯金、投資信託、保険、不動産などさまざまな選択肢があります。 それぞれの特徴を理解したうえで、目的に合った方法を選ぶことが重要です。
生命保険は、保障を確保しながら中長期的な資金準備や資産承継にも活用できるため、 ライフプラン全体の中で役割を整理することが大切です。
Total Planning
資産全体の中で
資産全体の中で
保険の役割を考える
保険は、単体で考えるのではなく、預貯金やその他の資産とあわせて検討することで、 より実態に合った設計が可能になります。
万一への保障、長期的な資産形成、相続時の資金準備など、 資産全体の中で保険がどの役割を担うのかを整理します。
Insurance Products
資産形成・ライフプランで
資産形成・ライフプランで
検討される主な保険
Variable Life Insurance
変額保険
変額保険は、死亡保障を確保しながら、運用成果に応じて将来の解約返戻金や保険金額が変動する保険です。 長期的な資産形成を目指す方や、保障と運用を組み合わせて考えたい方に検討されることがあります。
- 死亡保障を確保しながら中長期的な資産形成を考えたい方
- 目的やリスク許容度に応じて運用先を選択したい方
- 老後資金や将来資金を長期目線で準備したい方
Single Premium Whole Life
一時払終身保険
一時払終身保険は、まとまった資金を一括で保険料として払い込み、一生涯の死亡保障を確保する保険です。 資産を保障に変え、相続時の資金準備や受取人指定を活用した資産承継にも役立ちます。
- まとまった資金を活用して死亡保障を確保したい方
- 相続時にご家族へ資金を残す仕組みを考えたい方
- 受取人を指定し、想いを届ける資産承継を検討したい方
※変額保険は、特別勘定の運用実績によって解約返戻金や保険金額が変動し、元本保証はありません。
※一時払終身保険の保障内容、解約返戻金、税務上の取扱いは商品や契約形態によって異なります。
ご検討の際は、商品パンフレット・契約概要・注意喚起情報等を必ずご確認ください。
Our Support
ヒルズ&パートナーズの
ヒルズ&パートナーズの
サポート
将来への備えを、
わかりやすく整理します。
資産形成は、ただお金を増やすことだけが目的ではありません。 ご家族の安心、老後の生活、万一への備え、相続時の資金準備など、 人生全体の中で必要な資金を整理することが重要です。
ヒルズ&パートナーズでは、お客様のライフステージや目的に合わせて、 保険を含めた資産形成の選択肢をわかりやすく整理し、無理のない設計をご提案します。
Consulting Flow
ご相談の流れ
初回相談
現在のお悩みや将来の希望、資産形成の目的を丁寧に伺います。
現状確認
収支、資産状況、加入中の保険、将来のライフイベントを整理します。
目的整理
教育資金、老後資金、相続資金など、優先順位を確認します。
設計提案
目的に合わせて、保障と資産形成のバランスをご提案します。
お手続き
内容をご理解いただいたうえで、必要に応じて手続きを進めます。
定期見直し
ライフステージや経済環境の変化に合わせて継続的に見直します。