フィデューシャリー・デューティ宣言
およびKPI

顧客の最善利益の追求

当社は、すべての募集活動において、顧客の意向・状況・将来の見通しを丁寧に把握し、顧客にとって最適な保障内容を提案します。販売目標や会社都合による不適切な推奨は一切行いません。

分かりやすい情報提供と誠実な説明

商品内容・保障範囲・保険料・リスク・注意点について、専門用語を避け、顧客が理解できる言葉で説明します。重要事項説明・比較推奨・意向把握は書面で確実に実施し、理解度確認を徹底します。

利益相反の適切な管理

当社は、保険会社との関係性や報酬体系が顧客の利益を損なうことのないよう、利益相反管理方針を整備し、募集人に対する教育を継続的に実施します。特定保険会社への偏った推奨を防止し、複数社比較を原則とします。

募集人の副業・兼業に関する管理

募集人が行う副業・兼業が、生命保険募集における顧客の信頼を損なうことのないよう、以下の取り組みを徹底します。

• 副業・兼業の事前申告
• 四半期ごとの実態確認
• 禁止規程の整備
• 誓約書の取得
• 教育・研修の実施

募集品質の向上と継続的改善

募集書類の不備削減、クレームの分析、内部監査の実施を通じて、業務品質を継続的に改善します。募集人教育・研修を計画的に実施し、専門性と倫理観の向上を図ります。

顧客本位のKPIの公表と検証

当社は、顧客本位の業務運営を実現するため、コンプライアンス指標・顧客満足指標・募集品質指標などのKPIを設定し、定期的に検証・改善します。必要に応じて外部要請に応じ、証跡資料を提出します。

長期的な顧客フォローの徹底

契約後のフォローを継続的に行い、ライフステージの変化に応じた保障見直しを提案します。顧客との長期的な信頼関係を最重要視します。